Сайт Мальчиша-Кибальчиша


Главная arrow Экономика arrow Скам хайпа Аксиомлаб и хитрость финансовых пирамид... Часть 3.
05.12.2016 г.
Разделы
Партнёры


Реклама

Скам хайпа Аксиомлаб и хитрость финансовых пирамид... Часть 3.

Печать E-mail
(30 голосов)
Автор Максон   
20.08.2013 г.

Платят всегда

Как поймать мошенника?

Тема жульничества оказалась весьма обширной... Когда-то мне очень нравились рассказы О.Генри из серии "Благородный жулик". Очень весёлые и добрые. Про то как там жулики друг-друга обманывали и попадали в разные смешные ситуации... Обманывали они, конечно, и обычных людей, но в представлении писателя тупых обывателей. И потому этих обывателей не было особо и жалко... В этих рассказах положительных героев в общем-то не было, люди были в среднем мелкими эгоистами и жулики отличались от других лишь некой смелостью и фантазией. И потому к главным героям отношение было в общем-то положительное. К тому же у жуликов был некий кодекс чести - совсем до нитки они людей не обдирали и хорошего человека старались не обманывать. Современные жулики мало походят на героев О.Генри. Их вообще не интересует, кто попадает к ним в лапы. Обдерут и стариков пенсионеров, у которых кроме старого телевизора ничего и нет.

Их даже в первую очередь, поскольку их проще обманывать - те привыкли в советское время всем доверять и к новым жуликоватым временам так и не привыкли. Я уже упоминал про пострадавших пенсионеров в Акси, но недавно в ВКонтакте был просто крик души, который не могу не процитировать:

Хочу обратиться к руководителям Axiomlab. Как можно так быть такими жестокими и бесчеловечными, с одной стороны заниматься благотворительностью, с другой у таких же стариков и инвалидов отнимать последнее. В проект меня пригласила знакомая, она уже целый год была инвестором и видя моё финансовое положение уговорила вложиться, опыта в таких делах у меня никогда не было, но постоянные выплаты ей и такие правильные слова администрации сделали своё дело. Семья у меня это я, сын (инвалид по сердцу) и сноха, живём в однокомнатной квартире и Акси это была единственная возможность как-то помочь сыну с квартирой. Взяли кредит и вложились (2 млн). А сейчас я не могу жить, я не могу смотреть в глаза сыну, зная что обрекла его и его семью на нищету. В душе не осталось ни жалости, ни гордости, пустыня...

Именно так и влияет обман на людей. Крупный обман. В душе остаётся пустыня. Уверен, что и такая мольба со стороны пострадавших стариков не затронет сердец мошенников. Не так устроена их психология. А в Акси были опытные мошенники, они знали с кем им придётся иметь дело, кто более всего доверчив. Были ли во времена О.Генри жулики благороднее - трудно сказать. Скорее писатель сам никогда не попадался на удочку мошенникам и слабо отличал обычный бизнес от мошенничества. Как бы он описывал жуликов, если бы сам пару раз оказался обманут - вот вам достойная литературная загадка. Мир и людей мы описываем исходя из собственного опыта. Весьма субъективного.

В этом плане мои представления о жуликах будут чуть более объективными. Поскольку столкнуться пришлось не раз и даже стать их жертвой. И вопрос моральной оценки их деятельности будет не последним вопросом из числа обсуждаемых. И дело тут не просто в абстрактных оценках, между жульём и обычными людьми идёт настоящая психологическая война, вот в чём проблема. Жуликам мало уже лишить свою жертву денег и имущества, им ещё и поглумиться над жертвой хочется. Растоптать её и унизить, типа вот мы какие умные и удалые, а вы все тупые лохи и ваш удел, чтобы вас стригли как баранов. Большую долю уверенности им придаёт безнаказанность за обман. Их редко ловят, поскольку они хитрее обычных преступников и заранее продумывают как замести следы. К тому же их и ловить-то наши следственные органы не всегда берутся. Ибо подвести их деятельность под статью УК довольно сложно и не очевидно. Ну а как иначе, если Чубайс всю страну надул с ваучерами, а ходит в уважаемых чиновниках? Чем строители пирамид-то хуже? У нас и дефолт в 1998 году был из-за пирамиды ГКО, то есть финансовыми пирамидами у нас занимались на самом высшем государственном уровне. Никого не посадили. А руки кое-кто нагрел, и прилично. В этом смысле я имел дело с таким же жульём, только масштабом помельче. У О.Генри, кстати, есть рассказ "Кто выше?" из той же серии о жуликах. Там встретились представители трёх почтенных профессий — вор, мошенник и биржевой махинатор — и решили выяснить, чей способ отъёма денег у населения более эффективен. Начальный капитал им заработал вор. Украсть оказалось быстрее и проще, вот только маловато получилось. Увеличил его мошенник, но в итоге все деньги (и лавры) достались биржевому махинатору, продававшего акции несуществующих золотых приисков. Пожалуй наши спецы из министерства финансов утёрли бы последнему нос... Но не будем здесь обсуждать высший клан махинаторов, им посвещены другие статьи на сайте. Обычному человеку встречаться чаще приходится с жуликами помельче. И уж к ним-то нужно выработать правильное отношение в первую очередь.

Для начала нужно правильно оценить их психологическую и юридическую неуязвимость. Насколько трудно их поймать и каково будет их наказание. От этого отношения зависит и наше с вами моральное состояние. Или вы сочли себя морально ниже жуликов, смирились с поражением и накопили в душе обиду и горечь на обманувших вас людей, или вы принимаете все возможные меры против них и презираете обманщиков, как мелких жадных и хитрых тварей. Будущее жуликов зависит от этого нашего морального состояния и отношения к ним напрямую. Смирившийся даже заявление в милицию не напишет, сочтёт, что это бесполезно. А этого жулики более всего и боятся - вмешательства органов. Их-то обмануть будет сложнее. Менее всего они захотят с ними встречаться. Мы, конечно, не очень любим нашу полицию, её имидж в СМИ весьма негативен. Но, во-первых, полиция бывает разная (я сам не люблю гаишников, а ездить быстро - люблю), а во вторых, СМИ тоже бывают разными и тон там задают те, что финансируются в конечном счёте из-за границы. Для них наша государственность в лице любых органов является мишенью. Холодная война там не прекращалась никогда. Так что негативное отношение к криминальной полиции создано в основном искусственно. По крайней мере мошенников они ловят и я приводил конкретный пример из своего личного опыта. Но ловят они тогда, когда им сообщат о преступлении, ждать, что они начнут ловить сами по своей инициативе не следует. Им нужно заявление пострадавшего. А для нас, к сожалению, имеется высокий психологический барьер при обращении в полицию. Даже потеряв полмиллиона рублей наш гражданин сомневается, что это реальная причина для обращения в органы. Ну сам же отдал деньги? Вот если машину на дороге ему поцарапают, да если виновник ещё и уедет, вот тогда да - надо звонить...

Приведу примеры того, как наши органы работают в случае финансовых пирамид:

 

САРАТОВ, 3 июля, РИА ФедералПресс. Волжский районный суд Саратова огласил приговор приговора по делу финансовой пирамиды «Саратовмясомолпром», сообщает региональное информационное агентство «Взгляд-инфо». Основатель фирмы Сергей Белостропов, обвиняемый в мошенничестве в особо крупном размере ближайшие девять лет проведет в колонии. Обвиняемыми по делу также проходят два партнера Белостропова - Сергей Котов и Денис Нефедов. Результаты расследования ГСУ при региональном ГУ МВД состоят из 715 томов; потерпевшими от деятельности предприятия признаны около 2000 граждан.

УЛЬЯНОВСК, 20 августа, РИА ФедералПресс. Перед судом предстанет создатель финансовой пирамиды, от которой пострадали более 130 жителей Ульяновской области, об этом сообщается на сайте региональной прокуратуры. Весной 2007 года ранее судимый за мошенничество 54-летний управляющий Фонда взаимного кредитования Евгений Нефедов учредил общество с ограниченной ответственностью «Холдинг ФВК-ТРАСТ». Через широкую рекламную компанию он обещал высокие (от 24 до 36) проценты доходности. От его преступных действий пострадали более 130 жителей Ульяновской области, которым был причинен имущественный ущерб в размере свыше 13 млн рублей. Теперь мужчине грозит до 10 лет лишения свободы.

В Челябинской области направлено в суд уголовное дело в отношении супружеской пары, которая, используя принцип «финансовой пирамиды», похитила у доверчивых граждан более 45 млн. рублей, сообщили Агентству новостей «Доступ» в пресс-службе Генпрокуратуры РФ. «Заместитель прокурора Миасса (Челябинская область) утвердил обвинительное заключение в отношении супругов Натальи и Дмитрия Сухаревых, которые похитили у доверчивых граждан более 45 млн. рублей. Они обвиняются в совершении 31 эпизода преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ (мошенничество)», – говорится в сообщении.

Два года семейная пара промышляла мошенничеством. За это время они умудрились выудить у доверчивых граждан 45 миллионов рублей. Схема была проста до неприличия. Жулики обещали вкладчикам сверхприбыль от бизнеса, которого, на самом деле не было. Как сообщает пресс-служба прокуратуры Челябинской области, в их россказни верили не только пенсионеры, но и матёрые бизнесмены. За эту аферу глава семейства получил 7 лет колонии, а его супруга восемь. Однако, позже выяснилось, что дамочка вела параллельный бизнес. Отдельно от мужа она окучивала своих одноклассников и друзей из социальной сети. Интернет-френды выложили почти два миллиона, которые организаторша пирамиды благополучно прогуляла. За эту аферу она получила ещё четыре года в колонии.

Отмечу, что подобная деятельность подпадает под статью 159 УК РФ "Мошенничество", как и указано в цитате. Она не конкретизирует схему мошенничества, но элементом любой махинации является обман вкладчика о некой предпринимательской деятельности. Пара из Челябинска использовала схему пирамиды и два года платила вкладчикам проценты, иначе предпринимателей не обмануть. Приведённый пример иллюстрирует так же и возможное наказание за деятельность вроде той, что проводила Акси. Если уж за кражу 45 млн рублей 7 лет колонии, что приближается к максимальному сроку по статье (до 10 лет для организованной группы), то для организаторов Акси, укравшим миллиарды, срок будет максимальным - 10 лет. Это очень много, такие сроки за убийства уже дают. И это справедливо, ибо моральный и материальный ущерб огромен. Это же говорит о том, насколько серьёзно мошенники должны относиться к попыткам их поймать. Весьма и весьма. И потому организуют для себя информационное прикрытие, дабы уменьшить поток заявлений и снизить реакцию следственных органов на свои преступления.

Лучше всего информационную войну мошенников с их жертвами иллюстрирует форум MMGP - форум, где идёт реклама хайпов, и разных других видов мошенничества (в этом смысле сайт на грани конфликта с законом находится - помогает мошенникам привлекать своих потенциальных жертв). Возможно там встречается и честный бизнес, но я его не заметил. В обсуждении различных пирамид встречаются дискуссии о том, можно ли поймать мошенников. И нужно ли их ловить вообще? Мошенники-админы иногда сами пытаются убедить своих жертв в том, что они для них неуязвимы. Так, после скама хайпа Invex.org, админ этого хайпа под конец разослал всем бывшим вкладчикам пирамиды вот такое письмо ОТ INVEX GROUP:

Дорогие игроки Invex LTD!

Перед вами длинное послание, и это будет последняя весточка от нас... до тех пор, пока мы не создадим следующий HYIP. Мы настоятельно советуем Вам не терять своё время, пытаясь отыскать нас. Специально для кибердетективов рассказываем, как работаем:

1 - Основа всего 100% фальшивые документы. За $200 можно выправить прекрасный пакет документов - выглядят лучше настоящих.

2 - На эти фальшивые документы мы сняли отличные апартаменты с быстрым интернетом в замечательном городке на берегу моря. Мы купили новый компьютер и ноутбук, на который установили свежий софт.

3 - Мы открыли счёт в банке с помощью все тех же фальшивых документов, на который положили немногo денег и получили настоящую дебитную карточку.

4 - Создали счёт в e-gold, который пополнили деньгами с банковского счета.

5 - Немного позже мы открыли счёт в e-bullion, пополнив его... вашими деньгами, дорогие идиоты-инвесторы.

Итак, в наличии e-gold, интернет, место для сна, еды и пр. - и все это без возможности отследить нас. Основной вопрос был следующий: "Должны ли мы открыть настоящую компанию?". Мы решили, что НЕТ. Люди так глупы, что поверят всему, что прочитают. И знаете что? Invex Ltd. и Lomax Group Corp. - чистой воды фантазия.

Итак, теперь можно начинать работать!

1 - Регистрируем домен и заказываем сервер в katzglobal (идеальный вариант для мошенников!), оплачиваем с e-gold. 2 - Позже заказываем выделенный сервер и оплачиваем кредиткой с банковского счета, см. выше. 3 - Арендуем Prolexic - оплачиваем банковским переводом с e-gold через обменник, деньгами идиотов-инвесторов.

Специалистам, желающим отследить нас по IP, мы дружески советуем зайти на Google и посмотреть материалы по JAP, Freenet, I2P, TORR и т.д. Вы поймете, что наш IP может быть какой угoдно локализации (прогоняется через сервера, которые не могут отслеживать адреса). И даже если Вы в итоге докопаетесь до последнего IP, то найдете место где мы жили и покинули несколько недель назад - тот самый офис у моря. Компьютеры мы пожертвовали в рамках благотворительности, жесткие диски уничтожили.

Другие профи скажут: "Давайте отследим деньги!" Отличная идея, но не забывайте, что даже ******* террористов не удаётся отследить специальными средствами. Как мы вывели ваши приятные пожертвования? Это просто, спасибо mygcard, поддерживающих сотни анонимных дебетовых карт, которые мы и наши друзья используем в разных странах! Ален Виньярд из mygcard получил от нас $20.000 на руки, за помощь в поиске ATM без ограничения "$800 в день", и разъяснение, как использовать карты наилучшим образом. Ален попытался кинуть нас позже, но это другая история... Мы также использовали банковские переводы с лучших обменников, у которых нет никаких проблем с отправкой $100,000 или $200,000 каждые 3 дня в банки Панамы, BVI и других приятных оффшорных зон, за пределами Еврозоны и Штатов. Попробуйте отследить деньги там, дорогие друзья!

Ах да, об обменниках. Работали мы тут с одним из Австралии, у которого на сайте написано, что проверяет "все данные клиентов", и которого поэтому поначалу мы побаивались. Ха! Его комиссия 2%, а мы дружески предложили ему на 2% больше "для сохранения приватности". Посмотрите на наш диалог по email:

ОН: 2% дополнительно - очень хорошее предложение, но чисты ли ваши деньги? Мы не работаем с мошенниками.

МЫ: Конечно! Да как Вы могли подумать! Мы честные бизнесмены и просто не хотим "светиться".

ОН: OK, я вижу Вы честные ребята, переводите мне деньги и 4% комиссии вместо обычных 2% меня устроят.

Спасибо вам, мистер G. ))

Так как у меня хорошее настроение, я скажу Вам еще кое-что: большинство крупнейших HYIP открыто нами, командой профессионалов. И когда другие покушаются на наш рынок - оп! Если это интересные люди, мы стараемся подкупить их, если нет - DDOS атаки вырубают их сайты. Чтобы быть уверенными в высоких оценках, мы также платим нескольким мониторинговым проектам, в т.ч. крупнейшим и "наиболее надежным" (ЛОООООЛ)!

Наш бизнес - делать деньги. Мы используем 20% полученных денег для помощи бедным, 20% отдаём некоторым "политическим" группам, борющимся против ислама (Эй, ребята из Эмиратов, Бахрейна, Кувейта и т.д. и т.п., Вы читаете это? СПАСИБО ВАМ), и баланс - в нашу пользу! У нас одновременно работает дюжина HYIP, одни закрываются, тут же открываются новые! Мы работаем так уже несколько лет, и все идёт отлично!

Но знайте, вполне МОЖНО получить доход в HYIP: просто делайте это БЫСТРО! Пример: Этот e-mail защищен от спам-ботов. Для его просмотра в вашем браузере должна быть включена поддержка Java-script получил в Invex от нас $6,580 прибыли комиссионными от таких идиотов, как вы. Эти люди - настоящие подонки: они делают деньги на Ваших потерях! Как сказал сообразительный парнишка на одном из форумов, "не было никаких гарантий, поэтому не надо кричать". ДА! Мы никогда и никому не даём гарантий (исключение план Titanium, и знайте, что из ЭТИХ ребят никто еще не кричал на вашем форуме, угадайте почему!). Мы даже рекомендуем желающим гарантий идти в их местные банки. Они не хотят? ЭТО ИХ ВЫБОР!

Когда мы читаем Ваш и другие форумы об инвестициях, мы смеёмся! Большинство из Вас уже теряло деньги в других HYIP? В наших HYIP'ах - уж наверно, точно. Вы не хотите понять то, что ясно даже ребёнку! Итак, Вы продолжаете "инвестировать" здесь и там, и это хорошо - ДЛЯ НАС! А вот хорошо ли для Вас - не уверен. Когда я вижу ВЕЛИКОГО СПЕЦИАЛИСТА, который гордо говорит, что потерял $40,000 в Invex, но обязательно отыграется на других HYIP, МЫ СМЕЕМСЯ, ПАДАЯ СО СТУЛЬЕВ )))) Многие фонды в его новом списке "не-понзи" - наши... ))))

КСТАТИ... Регистрируясь в автосерфе или в HYIP'е на какой-либо e-mail, будьте готовы к тому, что на него ежедневно начнут приходить горы спама о новых открывшихся HYIP'ах. Продажа баз e-mail своих пользователей - обычная практика для админов инвестиционных программ. Поэтому лучше выбирать для регистрации e-mail, который Вы потом можете без сожаления удалить и поменять на другой.

Тут многое правда, но есть и полная туфта. И офис у моря, анонимные банковские карты... Нет, они могли быть у админа Invex LTD, но вовсе не обязательны! У анонимной платёжной системы QIWI есть своя VISA-карта, можно через неё работать... Для других хайпов всё может быть иначе, да и зачем мошенникам писать про свои методы правду? Не обязателен отдельный офис у моря... Совершенно не обязателен. Достаточно просто снять квартиру совершенно частным образом без всяких документов. И подключиться к интернету через любого дропа. А уж деньги выводить анонимно удобнее через анонимные платёжные системы вроде Perfect Money. С них, через любой обменник, уже на любой банковский счёт. То есть, админ "Invex Ltd" скорее всего врёт говоря про конкретные детали, к чему уже давно привык и обойтись без вранья не может. С одной стороны - для того, чтобы запутать возможных следователей, с другой - для того, чтобы убедить своих жертв, что искать его бесполезно. В реальности всё было скорее всего намного проще. Но сам принцип излагает правильно - мошеннику необходимо быть везде АНОНИМОМ.

Вообще, методов замести следы много и всё зависит от фантазии и опыта мошенников. Которых много и они вовсе не являются членами единой команды, как пишет в письме жуликоватый админ. Те, что похитрее могут ощущать себя в относительной недосягаемости от органов, но всё в этом мире относительно. Анонимность - в том числе. Следы остаются везде, просто кое-где их сложнее обнаружить. У регистратора домена есть свои логи, у интернет-провайдеров - свои, а у каждого компьютера есть свой уникальный МАС-адрес... Опытные и знающие толк в компьютерах детективы могут нащупать эти следы. Но лучше всего следы оставляют деньги. Все платёжные системы имеют свою историю транзакций, главное получить к ней доступ. Только в этом проблема. И через банкоматы миллионы долларов не снимешь. Мелким жуликам с парой украденных тысяч - можно. Крупному жулью так просто деньги не вынуть. Даже если они найдут АТМ без ограничений (в чём я сомневаюсь - ограничения ставят банки, а не АТМ и это стандартный подход), он не будет способен выдать больше, чем в него вложено.

Однако я хотел отметить не конкретные методы, а пафос послания. Они работают уже несколько лет и "всё идёт отлично"! Типа сидите и не дёргайтесь. Деньги вы уже потеряли. Очень много сообщений на форуме MMGP именно в этом ключе. Это когда скам становится очевиден. А до него любые подозрения отметаются, а высказывающие сомнения в честности организаторов называются "троллями". Типа мешают компании работать и наводят панику среди инвесторов. Массированость атаки на сомневающегося инвестора просто поражает! И самое удивительное, дискуссии по многим веткам форума поражают своей схожестью. Я почитал ветку про скам Акси, затем посмотрел про скам Гаммы - один в один. Сначала не мешайте работать со своими подозрениями, после скама - искать мошенников бесполезно. Сами знали куда деньги вкладывали. Сначала - не бойся и вкладывай, а нарвался на мошенников, не пробуй их искать. Кому выгодна такая агитация? Добрую половину сообщений форума проплачивают мошенники. Пейдики (от английского paid - оплаченный) даже не всегда могут писать по-русски, многие из них свои сообщения переводят через гугл-переводчик отчего они иногда выглядят весьма комично. Вроде "я нахожусь в" - это он типа вклад сделал. Но можно понять и буквально, домыслив в чём же именно он находится... Ну а те, что пишут по-русски, ещё и агитировать пытаются в стиле военной пропаганды. Вы проиграли, "рус, сдавайся!" И ведь сдаются многие... Далеко не все пострадавшие пишут заявления. В частности в случае Акси из 20 тысяч вкладчиков заявления написали лишь около 200. По сведениям одного из вкладчиков, которому это сообщили в полиции. Впрочем и этого числа заявлений достаточно, чтобы посадить мошенников на нары. Но поражает моральная слабость пострадавших. Смирились многие, очень многие...

Image
Великий строитель пирамид Бернард Мэдофф в тюрьме.

Реальные перспективы поимки мошенника, конечно, не всегда ясны. История нам говорит, что даже самые крупные пирамиды в конце концов рушились, а их организаторы садились в тюрьму. Тут хочется напомнить про самую крупную аферу в области финансовых пирамид - аферу экс-председателя совета директоров NASDAQ Бернарда Мэдоффа. Его детище - Madoff Investment Securities ещё в 2008 году считался одним из самых надёжных и прибыльных инвестиционных фондов США: он приносил инвесторам стабильно высокую прибыль — порядка 12—13 процентов годовых (для России это маловато, но для США это весьма высокие проценты). И действовала эта пирамида уже много лет - Мэдофф основал свою компанию в далёком 1960 г. на $5000, которые, по его словам, он заработал, устанавливая дождевальные машины и работая спасателем. Многие годы компания набирала репутацию и в последние годы среди клиентов пирамиды были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, и, конечно, частные лица, в основном, знаменитости. Вокруг фонда была своя мифология - многие инвесторы были убеждены, что фирма Мейдоффа действовала так долго и успешно благодаря доступу к инсайдерской информации.

В 2008 году в распоряжении Madoff Investment Securities находилось уже 17 миллиардов долларов. Притоку новых клиентов не мешали опасения некоторых экспертов, которые указывали на странную нулевую волатильность фирмы Мэдоффа. Однако самое странное было в том, что даже проверки Комиссии по ценным бумагам и биржам и аудиторов не выявляли значимых нарушений в деятельности компании. Фирма считалась одним из ведущих маркетмейкеров фондового рынка до самых последних своих дней. 10 декабря 2008 Мейдофф, как утверждают, сказал своим сыновьям, Эндрю и Марку, что его бизнес — «одна сплошная большая ложь» по схеме Понци. И сыновья передали его слова в ФБР! На следующий день Мэдофф был арестован. Расследование показало, что Фонд Бернарда Мэдоффа Madoff Securities не занимался инвестициями доверенных ему средств по меньшей мере в течение последних 13 лет. До этого Комиссия по регулированию финансовых рынков (FINRA) также не смогла обнаружить свидетельств того, что фонд Мейдоффа совершал какие-либо операции с ценными бумагами. При этом фонд каждые два года успешно проходил проверки той же FINRA и Национальной ассоциации фондовых дилеров (NASD).

Афера Мэдоффа длилась 48 лет! И закончилась тем, что 70-летнего старика посадили на 150 лет в тюрьму, таков приговор суда Манхэттена. Общий ущерб, который нанесла пирамида - около 50 млрд долларов. Пострадали даже банки, такие как: HSBC (1 млрд), Banco Santander (3,1 млрд), Royal Bank of Scotland (600 млн), BNP Paribas (460 млн)... Даже банк Южной Кореи - 63 млн. Если мошеннику удалось обмануть и банкиров, то это действительно великий махинатор! Ему удалось провести и аудиторов из FINRA, но всё же он сел в тюрьму.

Но вернёмся к нашим отечественным баранам, то есть мошенникам. В прошлой части я обещал расследовать деятельность наших долгосрочных пирамид, вроде Акси. К ним относятся Gamma-IC, VladimirFX, MMCIS... Это оказалось не столь уж интересным занятием, как предполагалось. На данный момент первые две пирамиды находятся уже в "состоянии скама". Gamma-IC, чтобы снизить число претензий, демонстрирует лояльность к своим вкладчикам - выплачивая некоторое число гарантированных сумм, максимально усложнив при этом процедуру выплат. Возможно при этом заготавливаются какие-то свидетельства и реальной деятельности, ведь никто не мешает организаторам вложить часть из собранных денег на бирже. Поди потом докажи, что это лишь несколько процентов от вкладов... Бухгалтерия вся у них, вкладчики всю статистику проверить не смогут. В этом плане следственным органам придётся потрудиться сильнее, чтобы доказать махинации. А заявлений, из-за проявленной показной лояльности к вкладчикам, будет существенно меньше, чем в Акси. А значит и общая сумма претензий будет минимальна, её могут даже и вернуть... Иначе говоря, жулики из Гаммы ведут себя хитрее, чем те, что из Акси. Это умный "мягкий скам", в отличии от циничного и грубого, что был в Акси.

Владимир-фикс ведёт себя иначе - просто ограничив сумму выплат. Это пока. Крупные долгосрочные пирамиды "скамятся" медленно, ибо все процессы у них протекают медленнее, чем в краткосрочных. Владимир-фикс вступил в свою первую стадию скама, демонстрируя пока некие затруднения в выплатах. Некий исследователь рынков Дмитрий Жуков составил даже подробные отчёты по этим двум пирамидам достаточно точно предсказав их ликвидацию. Отчёты он, правда, предлагает за некую плату, но каждый зарабатывает так, как умеет. И особо любопытные могут их купить. По Акси достаточно давно был неплохой обзор на сайте moneyinnetwork.ru. Обзор был опубликован ещё 18 февраля 2012 года и уже тогда было понятно, что это дешёвая пирамидка. Анализ трафика сайта Акси показал, что реально она работать начала лишь с 2011 года. То есть, мне тут особо расследовать уже и нечего... Гамма, Акси и Владимир-фикс встали уже в длинную очередь скамов, где уже есть Вивара, Ландора, Im-Trast... Если бы я знал раньше про них, разве бы я вложил деньги в Акси? Никогда! К сожалению опыт и знания приходят уже после потерь...

Каждый проект по своему пытается доказать свою легенду о некой предпринимательской деятельности. Владимир-фикс публикует фальшивую отчётность о торговле на бирже. Гамма завела себе юрлицо в качестве агента по приёму вкладов... Юрлицо, очевидно, оформлено на каких-то дропов, но имеется. Но лучше всего доказывается легенда у MMCIS - ещё рабочего проекта. Он просто ещё свежий. И в связи с этой пирамидкой в СМИ была интересная публикация:

Размещение денег в зарубежные фонды слабо регулируется в России, и мошенники уже пытаются заработать на этом. Получать по 3-6% в месяц, или 50% в год, предлагают клиентам московского офиса инвесткомпании MMCIS investments. Ее консультанты говорят, что это бизнес советника Уоррена Баффета со штаб-квартирой в Нью-Йорке, но сервер компании зарегистрирован в Одессе, а деньги инвесторам рекомендуют переводить в Киев, пишет РБК daily.

Кстати, уже и не пишет об этом РБК daily. Организаторам пирамиды видимо удалось наскрести деньжат, что подкупить редакцию и снять публикацию. Но перепечатка уже разошлась по сети и мы можем её прочесть, ссылка с цитаты ведёт на newsru.com. Её пока не купили. Оказывается корреспонденту РБК daily удалось обзвонить многие компании, которые по легенде являются партнёрами MMCIS и везде отказались от всякой связи с MMCIS. А список очень внушительный: Deutsche Bank, JP Morgan Chase, Charles Schwab и страховая компания Radian. Но сама MMCIS с весьма дешёвым сайтом mmcis-investments.ru является лишь дополнительной крышей для реального проекта пирамиды - "FOREX MMCIS group", вот там-то дизайн не из дешёвых. И это не простая пирамида - это форекс-кухня, к которой прикручена пирамида - "Index TOP 20". Что такое форекс-кухня? Это программа-симулятор биржи. Вы заводите счёт, переводите на него деньги и торгуете как обычный трейдер на реальной бирже, покупая и продавая различные валюты. Только вот валюты эти не настоящие и торговля идёт лишь внутри одного компьютера между симулированными трейдерами. Это абсолютно виртуальная биржа, не имеющая выхода на реальный рынок. При этом используется фирменное программное обеспечение вроде торгового терминала "MetaTrader". Программа-симулятор биржи так регулирует биржевые курсы, что общая масса игроков проигрывает свои вклады. Естественно в пользу торговой системы, точнее её владельцев. У игроков остаётся полная уверенность, что они проиграли из-за стихии рынка. Проверить курсы на своём мониторе с какими-то другими торговыми площадками редко кто догадывается.

Внутри виртуальной биржи есть и виртуальное "доверительное управление", и другие причиндалы реальной биржи. Отличить сложно. И есть, наконец, "Index TOP 20" - возможность доверить свои средства неким "наиболее успешным трейдерам", которые гарантируют вам доход около 7% в месяц. Весьма умеренно для пирамиды. Более года может легко выплачивать проценты. А значит собираются жить долго. Потому и прикрывают рты любопытным корреспондентам. Эта пирамида обещает быть побольше Акси. Судя по замаху организаторов. Что опять же не означает долгой и безопасной игры для инвесторов. Рысак вроде неплох, зубы целые, копыта в порядке, но каким придёт на финише - неизвестно. А главное - когда? На этом мне бы хотелось завершить тему финансовых пирамид. Разве что добавить кое-что из официального:

Проект закона, который подготовил Следственный комитет РФ, предусматривает дополнение Уголовного кодекса новой статьёй 172-1. По этой статье уголовная ответственность наступит за создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью. Строителям таких пирамид грозит как минимум большой штраф, максимум - два года за решёткой.

В статье на RG.ru есть неточность, закон предусматривает максимальное наказание - 10 лет. За то же деяние, "сопряжённое с привлечением денежных средств населения в крупном размере". Закон создаётся для тех случаев, когда махинаторы не скрывают принцип действия пирамиды. Ранее такая деятельность махинацией не считалась - вроде как нет обмана вкладчиков. Теперь будет считаться. На этой мажорной ноте и закончим.

Часть 1.  Часть 2.

 

Добавить комментарий

Нецензурные выражения недопустимы! Будьте вежливы. Комментарий должен быть только по теме статьи. Комментарии незарегистрированных пользователей проходят модерацию и поэтому не отображаются сразу. Зарегистрируйтесь, если не хотите вводить код антиспама каждый раз при вводе комментария и ждать модерации после.


Защитный код
Обновить

« 2013: Экономический стазис.   Скам хайпа Аксиомлаб и хитрость финансовых пирамид... Часть 2. »
| Дизайн malchish.org