ß óâèäåë Áîëüøîãî Áðàòà - è ýòî ßÊàê-òî äàâíî ÿ ïèñàë î ïðîáëåìàõ, êîòîðûå ñîâåðøåííî íåîæèäàííî äëÿ ìåíÿ âîçíèêëè, êîãäà ÿ â áàíêå ïîïûòàëñÿ ñíÿòü ñ ñîáñòâåííîãî ñ÷åòà äåíüãè èç ñîáñòâåííîé çàðïëàòû - íàëè÷íûìè.
Îêàçàëîñü, ÷òî íà ñóììû ïðåâûøàþùèå â îäíèèõ ñëó÷àÿõ $5000, à â äðóãèõ $3000, åñëè îíè ñíèìàþòñÿ èëè êëàäóòñÿ íàëè÷íûìè, ñóùåñòâóþò îãðàíè÷åíèÿ è ïðàâèëà îá îïîâåùåíèè ðÿäà ôåäåðàëüíûõ îãðàíîâ.
Òðàäèöèîííî îãðàíè÷åíèÿ îáúÿñíÿëèñü "áîðüáîé ñ íàðêîòèêàìè". Âîò ñòàòüÿ áóõãàëòåðà-ôèíàíñèñòà, îïóáëèêîâàííàÿ 6 àâãóñòà 2005 ãîäà î íîâûõ îãðàíè÷åíèÿõ íà ôèíàíñîâóþ äåÿòåëüíîñòü, ñóùåñòâóþùóþ äëÿ èíäèâèäóàëîâ â ÑØÀ â ñâÿçè òåïåðü ñ "âîéíîé ñ òåððîðèçìîì".
I have seen big brother and he is us (by Andrew S. Fischer)
http://www.lewrockwell.com/orig6/fischer3.htmlÌÅíÿ íåäàâíî íàçíà÷èëè Îòâåòñòâåííûì çà Áîðüáó ñ Îòìûâàíèåì Ôèíàíñîâûõ Ñðåäñòâ (Anti-Money Laundering Officer, AML èëè ïî-ðóññêè áóäåì ïèñàòü ÁÎÑ) â ìîåé èíâåñòèöèîííîé êîìïàíèè. Òåïåðü ó ìåíÿ åñòü ïîäòâåðæäåííàÿ ãîñóäàðñòâîì âëàñòü èçó÷àòü ñ÷åòà êëèåíòîâ è èíôîðìèðîâàòü ôåäåðàëüíîå ïðàâèòåëüñòâî ïðàêòè÷åñêè îáî âñåì, ÷òî ìíå ïîêàæåòñÿ "ïîäîçðèòåëüíûìè äåéñòâèÿìè". Áîéòåñü, äðóçüÿ, áîéòåñü î÷åíü ñèëüíî - ïîñêîëüêó ëþáîé áàíê, áðîêåð, ëþáîé ôèíàíñîâûé èíñòèòóò â ÑØÀ ñîãëàñíî Àêòó "Ïàòðèîò" îáÿçàí íàçíà÷èòü Îòâåòñòâåííîãî ÁÎÑ, âîïëîòèòü â æèçíü ïðîöåäóðû ïî Áîðüáå ñ Îòìûâàíèåì Ñðåäñòâ, è îòñûëàòü Îò÷åòû î Ïîäîçðèòåëüíîé Äåÿòåëüíîñòè ãðàæäàí ÑØÀ (âû ìîæåòå ïîñìîòðåòü íà 4-ñòðàíè÷íûé áëàíê SAR-SF çäåñü (â îðèãèíàëå ññûëêà - ïåðåâ.)).
Îïðåäåëåíèå ôèíàíñîâîãî èíñòèòóòà â Àêòå íàñòîðàæèâàþùå øèðîêî. Îíî âêëþ÷àåò þâåëèðîâ (ïðîäàâöîâ äðàãîöåííûõ ìåòàëîâ, êàìíåé èëè þâåëèðíûõ èçäåëèé); ïåðåêóïùèêîâ ïîäåðæàííûõ âåùåé (àíàëîã "êîìèññèîííûõ ìàãàçèíîâ" â ÑÑÑÐ); ïðîäàâöîâ òðàíñïîðòíûõ ñðåäñòâ, âêëþ÷àÿ ÿâòîìîáèëüíûå, âîçäóøíûå è ñóäà; òóðèñòè÷åñêèõ àãåíòîâ; òåëåãðàôíûå êîìïàíèè; ññóäíûå èëè ôèíàíñîâûå êîìïàíèè. Ïî ñóòè, ýòî îçíà÷àåò, ÷òî âàøè ôèíàíñîâûå ñäåëêè ïîäëåæàò ðàññìîòðåíèþ åñëè âû êóïèòå îáðó÷àëüíîå êîëüöî, çàñòðàõóåòå äîì, ïîåäåòå îòäûõàòü èëè êóïèòå àâòîìîáèëü.
Ñîãëàñíî çàêîíó, åñëè ÿ ïðîñòî óçíàþ î ïîäîçðèòåëüíîé àêòèâíîñòè è íå äîëîæó î íåé, ÿ âîçìîæíî íàðóøàþ çàêîí. Òàê, åñëè îäíàæäû ÿ çàáîëåþ ãðèïïîì è íå óãëÿæó $5000 äåíåæíûé ïåðåâîä íà áðîêåðñêîì îò÷åòå êëèåíòà - ÷òî î÷åâèäíî áóäåò ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòüþ, åñëè ìîé êëèåíò - 90-ëåòíÿÿ âäîâà, êîòîðàÿ æèâåò íà äîõîäû îò ôèêñèðîâàííûõ âëîæåíèé è íèêîãäà íå äåëàëà ïåðåâîäîâ çà ïîñëåäíèå 10 ëåò - ó ìåíÿ áóäóò íåïðèÿòíîñòè. (Íå ñìåéòåñü - ýòî îòíîñèòñÿ íå òîëüêî ê Îòâåòñòâåííîìó ÁÎÑ, íî è ëþáîìó ñîòðóäíèêó â ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè èìåþùèìè äîñòóï ê ïðîñìîòðó ôèíàíñîâîé àêòèâíîñòè. Òàê, åñëè êàê-íèáóäü âû ñäåëàåòå ñëèøêîì áîëüøîé âêëàä íà ñ÷åò â áàíêå, êëåðê ó îêîøêà îáÿçàí äîëîæèòü îá ýòîé ïîòåíöèàëüíî "ïîäîçðèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè" íà÷àëüñòâó èëè ïîäâåðãíóòüñÿ ðèñêó íàêàçàíèé).
Êàê Îòâåòñòâåííûé ÁÎÑ, ÿ îáÿçàí ñîîáùàòü î äåéñòâèÿõ êëèåíòà êàê ïîäîçðèòåëüíûõ, åñëè îíè ïðîñòî êàæóòñÿ áåññìûñëåííûìè èëè íå èìåþò âèäèìîé ýêîíîìè÷åñêîé öåëè. (...)
Åñëè êëèåíò - ìîëîäîé øêîëüíûé ó÷èòåëü è îí(à) ïîëîæèò, íàïðèìåð, ïÿòü $2000-õ ÷åêîâ â òå÷åíèå 10 äíåé, åé íåîáõîäèìî çàäàòü îá ýòîì âîïðîñû. Ïîñêîëüêó ýòî ìîæåò áûòü àáñîëþòíî íîðìàëüíî äëÿ õèðóðãà ñðåäíèõ ëåò ñ âûñîêèì äîõîäîì, ÿ íå îáÿçàí áóäó äîïðàøèâàòü åãî - ò.å. êëèåíòû ñ íèçêèì äîõîäîì íåîáõîäèìî áóäóò ñòðàäàòü îá áîëüøåãî âòîðæåíèÿ â ëè÷íûå äåëà, ÷åì òå, êòî çàðàáàòûâàåò áîëüøå. Êñòàòè, êàê Îòâåòñòâåííûé ÁÎÑ, ÿ íåïîäîòâåòñòâåíåí çà âîçìîæíûå íàðóøåíèÿ çàêîíîâ î "ïðàéâàñè", ò.å. î çàùèòå ëè÷íîé èíôîðìàöèè, êîòîðûå ìíå âîçìîæíî ïðèäåòñÿ íàðóøèòü âî èñïîëíåíèå ïîëîæåíèé àêòà "Ïàòðèîò".
Äàëüøå - õóæå. Êàê ÿ óæå îòìåòèë, êëèåíòû îáÿçàíû áûòü äîïðîøåíû - è çàòåì î íèõ äîëîæåíè ôåäåðàëüíûì âëàñòÿì íà áëàíêå SAF-SF åñëè ìíå íå ïîíðàâÿòñÿ èõ îòâåòû - åñëè èõ ñäåëêè êàæóòñÿ "ïîäîçðèòåëüíûìè äåéñòâèÿìè". Íî ýòî äàëåêî íå êîíåö. ß òàêæå îáÿçàí ïðèãëÿäûâàòü çà ïîòåíöèàëüíûì óêëîíåíèåì îò íàëîãîâ (à òàêæå çà ïîääåëêîé ÷åêîâ, àôåðàìè, êðàæåé, êðàæåé èìåíè èëè êðàæåé ïî÷òîâûõ îòïðàâëåíèé). Òàê, åñëè êëèåíò êëàäåò íà ñ÷åò $1000, êîòîðûå ïî åãî óòâåðæäåíèþ îí âûèãðàë ïîñòàâèâ íà êîìàíäó â áåéñáîëüíîì ÷åìïèîíàòå, è õî÷åò íà íèõ êóïèòü Treasury Bond (ïîõîæå íà "ãîñóäàðñòâåííóþ îáëèãàöèþ" - ïåðåâ.), ÿ îáÿçàí âî èñïîëíåíèå ôåäåðàëüíîãî çàêîíà íà íåãî äîíåñòè (ýòî ïðèìåð "óêëîíåíèÿ îò íàëîãîâ", íàñêîëüêî ÿ ïîíèìàþ - ïåðåâ.).
È, êîíå÷íî, ýòî âñåãî ëèøü ñàìàÿ âåðõóøêà àéñáåðãà ïî èìåíè Àêò "Ïàòðèîò".
ß ñ÷èòàþ îïèñàííóþ ñèòóàöèþ êðàéíå îòâðàòèòåëüíîé. Ýòî "1984" Îðâåëëà, ïðèáûøèé ñ íåáîëüøèì îïîçäàíèåì. Ýòî ïðèâåäåò êî âçðûâó ïàðàíîéè ïîõîæåé íà òó, ÷òî áûëà â íàöèñòñêîé Ãåðìàíèè. ×òî áóäåò, åñëè âûèãðàâøèé ñòàâêó íà áåéñáîë ïîçæå óñëûøèò îò äðóãîãî ÷åëîâåêà, ÷òî ÿ ñêîðåå âñåãî ñîîáùó î âûèãðûøå íà SAF-SF? Âêëþ÷èò ëè îí òîãäà - èç ñòðàõà - âûèãðûø â íàëîãîâóþ äåêëàðàöèþ, òîò ðåçóëüòàò, êîòîðîãî äîáèâàëîñü ïðàâèòåëüñòâî? Èëè îí ïîçâîíèò ìíå è ñêàæåò, ÷òî îí "ïðèäóìàë èñòîðèþ ïðî âûèãðûø"? ×òî òîãäà äåëàòü ìíå? ×òî åñëè îí áóäåò ïðîñèòü ìåíÿ (èëè óãðîæàòü) çàìîë÷àòü ýòó ñäåëêó? ×òî ìíå äåëàòü ïðè òàêîì ïîâîðîòå? ×òî åñëè ýòî íàïðèìåð ìîé îòåö? ×òî ìíå äåëàòü òîãäà?!
ß óæå îáÿçàí ñëóæèòü (áåñïëàòíî) ñáîðùèêîì íàëîãîâ äëÿ ôåäåðàëüíîãî ïðàâèòåëñüòâà, ïîñêîëüêó ÿ ïîäãîòàâëèâàþ ïëàòíûå âåäîìîñòè ñîòðóäíèêîâ äëÿ ìîåé êîìïàíèè, è òåïåðü, áåç ìîåãî ñîãëàñèÿ, ÿ âäðóã îêàçûâàþñü (áåñïëàòíûì) àãåíòîì êîíòðîëèðóþùèì èñïîëíåíèå çàêîíîâ è èíôîðìàòîðîì.
ß òîëüêî ñî ñòðàõîì æäó, ÷òî áóäåò äàëüøå
P.S. Êñòàòè, íå çíàþ, ìíîãèå ëè ïîäîçðåâàþò î òîì, ÷òî ïîñëå 911 áàíêèðû ðàçíûõ ñòðàí äîãîâîðèëèñü, è ïîëíîé áàíêîâñêîé òàéíû áîëåå íèãäå íå ñóùåñòâóåò, âêëþ÷àÿ è òóìàííóþ è ìèôè÷åñêóþ ñòðàíó Øâåéöàðèþ.